- 17 грудня АУБ провела зустріч глав фінансових компаній і банків.
- Під час неї учасники обговорили необхідність спільних заходів для боротьби з так званими дропами.
- У рамках зустрічі до меморандуму про обмеження вихідних переказів приєдналися 25 контрагентів.
До меморандуму про посилення обмежень на P2P-транзакції та платежі за IBAN, підписаний раніше низкою українських банків, долучилися 25 контрагентів, включно з NovaPay і RozetkaPay. Це випливає із заяви Асоціації українських банків (АУБ).
Про який меморандум ідеться?
10 грудня АУБ, Незалежна асоціація банків України та низка інших контрагентів підписали меморандум «Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг». Серед останніх є, зокрема, Ощадбанк, ПриватБанк і monobank.
Ініціатива отримала схвалення НБУ. І, згідно з оцінкою юристів, незабаром має охопити більшість банків у країні:
Меморандум істотно посилює ліміти на вихідні транзакції з банківських карт. У деяких випадках вони можуть досягати 50 000 гривень на місяць.
Нові учасники
Згідно з пресрелізом АУБ, 17 грудня 2024 року відбулася зустріч топменеджемента провідних банків і фінансових компаній в Україні. Учасники обговорили спільні дії щодо припинення злочинних схем, відомих як «дропи».
Сторони акцентували увагу на необхідності спільних дій щодо посилення моніторингу та запобігання незаконному використанню платіжних систем.
При цьому, згідно з релізом, учасники зустрічі зазначили, що добровільне дотримання узгоджених принципів дасть змогу уникнути «надмірного регулювання».
«Банківська спільнота ініціювала розробку уніфікованих підходів для протидії використанню платіжної інфраструктури в неправомірних цілях. Підписаний Меморандум є реакцією ринку на виклики, що стоять перед банківською системою, і спрямований на мінімізацію зловживань через “дроп-схеми”. Ми переконані, що впровадження цих заходів дасть змогу суттєво знизити ризики, забезпечити прозорість та підвищити довіру до фінансового сектору України. Спільними зусиллями ми зможемо ефективно протидіяти тіньовим схемам і забезпечити стабільність фінансової системи країни», — заявив президент АУБ Андрій Дубас.
У рамках заходу до меморандуму долучилися 23 банки, а також дві фінансові компанії — «НоваПей» і ФК «ЕВО»(RozetkaPay). Серед банків варто виділити такі: Укрексімбанк, Укргазбанк, МТБ Банк.
«Укргазбанк як великий банк-емітент підтримав ініціативу, про яку НБУ сигналізує банківському ринку вже давно. Ми разом з іншими банками долучилися до підписання меморандуму про обмеження карткових переказів для фізичних осіб. Дякуємо НБУ за чіткі правила та можливість обміну інформацією між банками. Єдині підходи та прозорість особливо важливі в умовах війни», — в.о. голови правління Укргазбанку Родіон Морозов.
Також під час зустрічі обговорювалося створення єдиного реєстру сумнівних клієнтів. Однак конкретики щодо цього в релізі немає.
